巴塞尔委员会制定方针 为银行进入加密市场提供指导

2019年3月14日12:02:34 发表评论

巴塞尔委员会为计划进入加密货币市场的银行制定了指导方针。在概述加密资产可能对金融稳定构成的威胁时,该委员会表示,预计那些将直接涉足加密行业的银行将谨慎行事。报告建议,作为最低要求,银行应改善其风险管理和披露程序,以降低风险

巴塞尔委员会隶属于国际清算银行(Bank for International Settlements),是由十国集团(Group of Ten countries)的央行行长于1974年成立的银行业监管机构集团。其目标是增进对关键监管问题的了解,提高全球银行业监管的质量。

在3月13日发布的一份声明中,这家全球银行业监管机构鼓励银行进行充分的尽职调查,建立一个有明确界定的风险管理框架,打击欺诈、洗钱和恐怖主义融资。直接或间接接触加密货币的风险应在银行的内部资本和流动性充分性评估过程中进行报告。

该委员会说:“在获取加密资产或提供相关服务之前,银行应对风险进行全面分析。银行应当按照国内法律、法规的规定,公开披露任何重大的加密资产风险敞口或相关服务,作为定期财务披露的内容之一,并规定对此类风险敞口的会计处理方法。”

银行对加密货币的敞口仍然相对较大。虽然一些机构已开始提供服务,例如为加密货币业务开设账户,以及为机构投资者买卖数字资产。然而,另一些国家,比如巴西,则采取了相反的做法,在没有通知的情况下关闭了属于加密货币交易所的账户。

巴塞尔委员会在报告中指责,继续增长的加密资产对银行和金融稳定构成了威胁。它声称,加密货币不是货币的可靠替代品,作为交换媒介或价值储存手段是不安全的。该委员会称,加密资产的波动性也很高,使银行面临欺诈和恐怖主义融资等风险。

该声明中写道:“加密资产不是法定货币,也没有任何政府或公共机构的支持,它们给银行带来了一系列风险,包括流动性风险……运营风险(包括欺诈和网络风险);洗钱和恐怖主义融资风险。”

该委员会透露,正在与其他全球标准制定机构和金融稳定委员会合作,“阐明对此类风险敞口的审慎处理,以适当反映加密资产的高度风险。”

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