从英国到马来西亚:谈一谈各国对加密货币的分类定义

2019年2月6日10:00:08 发表评论

1月23日,英国金融监管机构金融行为监管局(FCA)发布了一份长达50页的咨询文件,名为“加密资产指南”。由于英国似乎正在逐步推出一个明确的监管框架,现在是时候重新评估其他的加密货币市场,特别是主要市场对于加密货币司法层面的相关处理。

瑞士

当前状态:财产

瑞士楚格(Zug)是著名加密谷(Crypto Valley)的所在地,并以其对加密货币相关技术的友好监管而闻名。就在最近,全球主要的比特币钱包公司Xapo宣布,将把其关键业务从香港转移到瑞士,理由是“监管不透明”。

在瑞士,加密货币构成了财产。根据联邦委员会2014年发布的一份报告,瑞士政府将加密货币归类为“虚拟货币”,或者更具体地说,是“可以在互联网上进行交易,但不能在任何地方作为法定货币接受的价值数字形式”。

韩国

当前状态:尚未定义

自2017年投资热潮以来,韩国一直是加密货币行业的先锋。具体而言,2017年7月,其本地交易市场处理了超过14%的全球比特币交易,成为仅次于美国和日本的第三大市场。不久,韩国加密货币行业受到了当地金融监管机构对ICO全面禁令的打击,该禁令后来于2018年5月晚些时候被取消。同时,该国一直努力在金融科技领域取得进展,稳步成为国际区块链枢纽。

虽然在此过程中还存在很多监管不确定性,但在不久的将来这样的情况可能会有所改变。12月底,当地立法者引入了多达6项监管加密货币行业的法案。具体而言,拟议的立法旨在为私人投资者提供更多保护,并处理“现行法律中缺乏与虚拟货币交易相关的监管规定”等问题。

马耳他

当前状态:数字交易媒介,账户单位,价值存储形式

马耳他被称为区块链岛,以加密货币友好的状态继续发展,其中,包括OKex、Binance和BitBay在内的几家外国加密货币交易所已经开始在马耳他运营。

2018年7月,当地议会批准并颁布了三项关于分布式账本技术(DLT)的法案:“数字创新管理法”、“创新技术安排和服务法”和“虚拟金融资产法”。

在马耳他总理办公室内,金融服务、数字经济和创新部长Silvio Schembri在推特上宣布了这一变化,声称该国成为第一个“为这一领域提供法律确定性的世界管辖区”。

根据“虚拟金融资产法”,加密货币被官方称为虚拟金融资产(VFA),可能是为了避免附加在“加密货币”一词上的各类问题:例如,ICO已被命名为首次虚拟金融资产发行,而加密货币交易所已被称为虚拟金融资产交易所。

更具体地说,VFA代表“任何形式的数字媒介记录,可用作交易的数字媒介、帐户单位或价值存储形式”,然而,其“不是电子货币、金融工具或虚拟代币”。虚拟代币仅可在“发行它的DLT平台”上使用,而资金的赎回只能“在平台上直接由这种DLT资产的发行者提供”。

马来西亚

当前状态:证券

最近,马来西亚成为最新推出加密货币监管政策的国家之一。从1月15日开始,加密货币被归类为证券,这意味着它们将属于马来西亚证券委员会的职权范围。在未经监管机构批准的情况下继续运营的加密货币交易所或ICO项目可能面临10年的监禁和高达240万美元的罚款。

无论如何,这些变化还是带来了一线希望:据财政部长Lim Guan Eng称,马来西亚政府认为加密货币和区块链有可能推动国内经济的发展:

“财政部认为,数字资产及其底层区块链技术具有在新旧行业实现创新的潜力。特别是,我们认为数字资产可以作为企业家和新企业的替代筹款渠道,也可以作为投资者的替代资产类别。”

新加坡

当前状态:不是法定货币,不受监管

新加坡是一个蓬勃发展中的加密货币市场:2018年年底时,韩国最大的加密货币交易所Upbit和中国主要交易所Binance宣布将把业务扩展到当地市场。

与此同时,11月时,新加坡金融管理局(MAS)扩大了现有的监管制度,将某些加密货币纳入其管辖范围。因此,中央银行为支付服务提供商引入了强制许可制度,现在要求交易所根据其加密货币活动的性质和规模申请三个许可之一。

然而,在此之前,新加坡金融管理局强调,新加坡的加密货币不是法定货币,而且该机构不对其进行监管。

意大利

当前状态:尚未受到监管

1月23日,意大利参议院委员会批准了关于区块链产业的修正案,该修正案似乎是该国第一次提出此类监管举措,将意大利置于区块链导向型国家的地图上。

根据参议院网站上发布的文件,这项名为“Decreto semplificazioni”的修正案提供了基本的行业术语,例如基于分布式账本技术(DLT)的技术和智能合约的定义。

该文件还指出,基于区块链的数字数据记录将使注册时的文件得到合法验证。

该法令现在需要意大利众议院和参议院议会的进一步批准。

至于加密货币本身,意大利还没有既定的监管规定。尽管如此,该国经济和财政部一直在制定一项法案,旨在对意大利的加密货币使用进行分类。有趣的是,该法令专门用于定义“与数字货币使用相关的服务提供商”应如何以及何时向政府报告其活动,这意味着更严格的监管。

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