五周从千倍币到万倍币,YFI的极限在哪里?

2020年9月1日10:00:08 发表评论

自7月18日推出以来,DeFi项目Yearn.finance治理代币YFI的价格增长了一万倍。

据比推数据,截止发稿时为止,YFI的价格为38,007美元,市值超过11亿美元,在所有加密货币中排名第22位。

虽然与顶级加密货币仍有差距,但是要知道,就在一个半月前YFI刚刚推出的时候,其价格只有3美元。7月26日,YFI的价格突破3,000美元成为千倍币;8月19日,YFI的价格突破10,000美元,而比特币的价格从1位数涨到5位数用了7年;8月30日,YFI的价格突破30,000美元成为2020年首个“万倍币”。

YFI是DeFi协议Yearn.finance的治理代币。Yearn.finance是一个自动化DeFi收益率聚合器,通过重新平衡数据得出合同交易互动中的较高利润产出。在这个过程中,YFI会被奖励给向Yearn池存入资金的人。最初供应的3万枚YFI被平均分配到3个不同机制的池子中,获得YFI的途径就是为这些池提供流动性。

对于YFI代币的定位,Yearn.finance创始人同时也是主要开发人员的Andre Cronje表示,“为了进一步放弃对Yearn的控制权(主要是因为我们很懒惰并且不想去控制),我们发布了YFI,这是一个完全无价值的0供应代币。我们再次重申,它的财务价值为0。没有预挖,没有代币销售,也不会上线Uniswap,也不会进行拍卖。我们什么都没有准备。”

虽然Cronje如此强调,但是这也应验了投资圈中的那句老话,“站在风口上,猪都能飞起来。”靠着DeFi和流动性挖矿的热度,YFI的价格一路飙升,价格已经是市值最高的加密货币比特币的三倍多。

加密货币基金Humboldt Capital在推特上评论道,“新的YFI财富正在沿着DeFi风险曲线重新分配。”荷兰交易者Michaëlvan de Poppe周一发布推特称,“YFI价格可能会飙升至比特币的四倍。”按照目前YFI的强劲势头,这一目标或许在本周就会实现。

除了DeFi和流动性挖矿的东风,近期和Yearn.finance项目相关的一些进展也是推动其价格暴涨的催化剂。

上周YFI在去中心化交易协议Aave上市,而Aave的英国子公司刚刚宣布获得了英国监管机构FCA颁发的EMI许可证。虽然Yearn.finance是市场上最主要DeFi协议之一,但在Aave上市仍然推动了YFI代币价格的上涨。

此外,Yearn.finance又引入了DeFi保险的概念,推出去中心化保险服务yinsure.finance,核心部分为承保金库、投保金库、索赔治理,首批支持的项目为Aave、Balancer、Compound、Curve、Synthetix以及YFI。

然而YFI的暴涨让一些加密业内人士想到了2017年的ICO泡沫。Yearn.finance创始人Cronje表示,目前市场正处于狂热期,看上去很好,但这却是问题所在,YFI的市场合理估价应该在3美元左右。

加密开发者John Lim认为,目前流动性挖矿的发展趋势已经失控,他认为这是个不可持续的零和游戏。Multicoin Capital前合伙人Tony Sheng则担心,“无论是黑客攻击还是骗局,巨大的资金损失是不可避免的”。

虽然DeFi的火热带动了以太坊价格的上涨,但以太坊联合创始人Vitalik Buterin也表示,DeFi当前的增长趋势本质上是不可持续的。“一旦诱惑消失,我们会看到收益率大幅回落,并甚至可能归零。”

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